Osnove finančne pismenosti
Če se z denarjem še niste resno ukvarjali, je to idealna začetna točka. Naučili se boste osnov, ki jih potrebujete za obvladovanje vsakodnevnih financ.
Kaj vključuje:
- 2 urni individualni sestanek v živo ali prek videa
- Analiza vaših trenutnih finančnih navad
- Personalizirani proračun in varčevalni načrt
- Priročnik z osnovnimi koncepti
- Materiali za samostojno učenje
Za koga je primerno:
Za začetnike, študente, mlade zaposlene, ali kogarkoli, ki želi pridobiti osnovno razumevanje financ.
Uvod v investiranje
Investiranje je ključ do dolgoročnega premoženja. Toda brez pravilnega znanja lahko naredite več škode kot koristi. Ta storitev vam pomaga razumeti, kako investirati pametno.
Kaj vključuje:
- 3 ure poglobljenih razlag o investicijskih možnostih
- Analiza vaše tolerance do tveganja
- Strategija diverzifikacije portfelja
- Primerjava delnic, obveznic, skladov in ETF-ov
- Načrt prvih korakov
- 3 mesece e-mail podpore za vprašanja
Za koga je primerno:
Za vse, ki imajo osnovno finančno pismenost in želijo začeti investirati, a ne vedo, kje začeti.
Načrtovanje pokojnine
Pokojnina se zdi oddaljena, a čas hitro mine. Tisti, ki začnejo načrtovati zgodaj, imajo neprimerno večjo varnost v starosti.
Kaj vključuje:
- Analiza trenutnega finančnega stanja
- Projekcija prihodnosti na podlagi različnih scenarijev
- Izračun potrebnega mesečnega varčevanja
- Strategija za dodatno pokojninsko varčevanje
- Pregled javnih in zasebnih pokojninskih shem
- Letno spremljanje in prilagoditev načrta
Za koga je primerno:
Za vse starostne skupine – zgodnje načrtovanje omogoča boljše rezultate, pozneje načrtovanje pa pomaga zmanjšati vrzel.
Upravljanje dolgov
Dolgovi so finančno breme, a z pravo strategijo jih lahko učinkovito obvladate in postopoma odpravite.
Kaj vključuje:
- Celovit pregled vseh vaših obveznosti
- Analiza obresti in stroškov
- Optimizacija vrstnega reda odplačevanja
- Pogajalska strategija z upniki (če je potrebno)
- Načrt za izogibanje novim dolgom
- 2 meseca mesečnega spremljanja napredka
Za koga je primerno:
Za vse, ki se soočajo z več krediti ali dolgovi in iščejo strukturiran način za njihovo odplačilo.
Poslovno finančno svetovanje
Podjetniki se pogosto soočajo z izzivi upravljanja poslovnih financ. Preveč priložnosti, premalo preglednosti. Ta storitev vam pomaga postaviti red.
Kaj vključuje:
- 4 urna poglobljena analiza poslovanja
- Pregled prihodkov in odhodkov
- Cash flow optimizacija in napovedovanje
- Davčna optimizacija v skladu z zakonodajo
- Strategija za poslovno rast
- Ločitev osebnih in poslovnih financ
- 6 mesecev e-mail in telefonske podpore
Za koga je primerno:
Za samostojne podjetnike, s.p.-je, mikro in mala podjetja, ki želijo izboljšati finančno učinkovitost.
Družinsko finančno načrtovanje
Družina prinaša finančne obveznosti, a tudi priložnosti. Od izobraževanja otrok do skupnega varčevanja – potrebujete načrt, ki dela za vse.
Kaj vključuje:
- Celostni pregled družinskih financ
- Varčevalni načrti za otroke (izobraževanje, prihodnost)
- Analiza in priporočila za zavarovanja
- Načrtovanje večjih izdatkov (nepremičnine, avto)
- Strategija za zaščito družine v izrednih okoliščinah
- Kvartalno spremljanje in prilagoditve (1 leto)
Za koga je primerno:
Za družine z otroki, parom ki načrtujejo otroka, ali večgeneracijske družine z kompleksnimi potrebami.
